整形外科医のブログ

中堅の整形外科医が、日々の気付きを書き記します。投資の成功で働く必要が無くなりましたが、社会貢献のため医師を続けています。

ユニット数極大化作戦

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私は毎月月末に所有している金融資産の時価評価を行っています。2020年4月3日時点は、2月末比で過去最大の下落幅でした。普通の感覚ではおかしくなりそうな金額です(笑)。


ただし、私自身はこのことに関しては何の感慨も湧きません。金融資産は泡のようなものなので、その時々の情勢によってサイズが収縮すると認識しているからです。


むしろ、今回のチャンスを生かして「ユニット数」を極大化しようと目論んでいます。ただし、限られた資金なので、タイミングとターゲットが重要です。


可能な限り「最高の品質」の投資対象を「最大限」収集することが目的だからです。この目的を達成するためには現在の状況認識が不可欠です。下記は投資金額比の集計です。


  • J-REIT: 173.2%
  • 電力株: 109.0%
  • 産金株: 190.7%
  • 欧州銀行株: 72.2%
  • 石油メジャー: 116.2%


J-REITや電力株が100%を超えているのは、2008~2009年のJ-REIT市場や、2012年の電力株市場の酷さを表しています。当時と比べれば現状の下げはまだまだキツくないです。


これをみると、ターゲットは一目瞭然です。それは欧州銀行株...。あまりにもヤバいターゲットですね(笑)。イタリアの銀行はいつ破綻してもおかしくありません。


つい先日も、英国の金融コングロマリットの旗艦銀行である HSBCが無配転落したため、10%超の暴落を演じました。あの HSBCまで無配転落!の惨状です。


バカな私はこの状況で喜々として HSBCに買いを入れました。完全に気が狂っています。電力株、産金株、石油メジャーは落ち着いていますが、欧州銀行株に悪戦苦闘中です。


欧州銀行株は2016年から投資開始していますが、ほとんど陽転したことが無いという惨状です。それでもインフレを契機にした金融株復活に賭けてまだまだ頑張ろうと思います。


ただし、体力勝負+インフレは私が生きている間は来ないという可能性もあるので、非常にリスキーであるという認識を抱いています。


くれぐれも欧州銀行株には手出し無用だと思います。何といっても、2016年以来 5年近くも水面上にアタマを出せない状況が続いているからです。


私的にはサンクコストを意識していませんが、客観的にみると損切りできずにもがいているだけかもしれません。いつか来るかもしれないインフレを待ちつつがんばろう...。







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キャッシュは資産の王様

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2020年2月24日に発生したコロナショックから早くも 6週間が経過しようとしています。株式市場は当面の底をうったようですが、油断 予断を許さない状況が続いています。


新規感染者数は北米、欧州とも増加ペースが鈍化したものの、都市封鎖が継続しており実態経済への影響は甚大です。


日本はかなりがんばっており、G7最小の患者数ですが、東京の都市封鎖が検討されています。いわゆる「専門家」は都市封鎖を主張していますが、政治家が踏ん張っています。


大局的にみると、都市封鎖に踏み切った場合の中小企業倒産による甚大な経済的被害(多数の失業者・自殺者)と感染爆発による死者数のトレードオフです。


客観的にみると、都市封鎖による死者の方が多くなることが見込まれますが、統計にはっきり表れるのは感染爆発の方なので、政治家としてはぎりぎりの決断を迫られています。


そのような厳しい状況なので、2番底を試す展開になっても不思議はありません。このようなことを念頭に、現状を整理してみました。


私の場合、純資産ベースでみると

  • 実物不動産投資
  • 金融資産投資
  • ビジネス

の 3領域を、2:2:1程度の規模感で展開しています。今回は言うまでもなく金融融資資産投資の純資産がかなり減少しました。


実物不動産やビジネスに動きは無いですが、半年~1年遅れで何らかの影響が出てくるものと予想しています。今回の混乱で改めて強く思ったのは、キャッシュの重要性です。


2020年2月24日から3月25日まで、暴落する市場に買い向かいましたが、それができたのも手元資金を温存できていたからです。いわゆる、キャッシュ・イズ・キングですね。


株式市場では1~2年に一度程度は小規模な下落が発生します。しかし、そのような小規模下落は完全に無視して買い出動することはありません。


本当に投資するべき時期は、今回のような世界中が大混乱に陥る時期だけだからです。このような時期に備えて、キャッシュをがんばって温存し続ける必要があります。


このように書くと簡単に思えますが、キャッシュ温存は簡単ではありません。小規模下落が発生すると買いたくなるし、そもそも普段の生活で無駄遣いしがちです。


しかし、そのような数々の誘惑(?)を断ち切って 10年に一度の大暴落にそなえておき、その大暴落時に恐怖と戦いながら買い向かうことができれば成功率が高まります。


この 2点のいずれが欠けても、超長期の金融資産投資で成功することは難しく、ハードルは高いと言わざるを得ません。テクニカルではなく精神的な部分が重要なのです。


投資技術が無くても、キャッシュ温存+暴落時に買い向かうことができれば、相当な成績を残すことができます。そして、今こそその時期だと私は思うのです。






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日整会から「トリアージ」指針出る!

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日本整形外科学会から「トリアージ」の指針が出ました。今の状況でトリアージという言葉をみるとビクッとします。南欧州諸国では命のトリアージが実行されているからです。


しかし、今回の日整会からでたトリアージは、新型コロナウイルス感染症拡大に伴う整形外科手術のトリアージについて です。


555 - コピー



ざっくり言うと、不要不急の手術は控えましょうという趣旨です。関節外科医の私としては「延期を検討する」手術を生業としているので苦しいところですね...。


私の勤務先は感染症指定医療機関ではないので、新型コロナウイルス感染症の影響は直接的には受けません。しかし、間接的にはさまざまな影響を受けているので要検討です。


オンラインサロンの中でもこの話題が出ましたが、試行錯誤しながら他の病院の出方をうかがっているような印象を受けました。


今後の感染拡大しだいですが、感染爆発が現実のものとなった場合には、延期もやむを得ないと考えています。通常手術まで延期を検討するとは、まさに国難ですね...。







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自由気ままな整形外科医

・医学博士
・日本整形外科学会専門医
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・不動産投資家
・超長期金融資産投資家
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