整形外科医のブログ

投資の成功によって30歳代で経済的自由を達成しました。 医師起業家として年商10億円企業を目指して日々奮闘中

金融資産投資(国内)

14年振りの能動的な株式売却理由がバカ過ぎた件

このエントリーをはてなブックマークに追加

昨日、おそらく2009年以来になる能動的な株式売却を実行しました。2002年頃に株式投資を始めた当初は派手に売買を重ねていました。


ビギナーズラックで、住友金属株で200万円ほど儲けて調子に乗っていましたが、ふと株式投資に割く時間が勿体ないと感じて、B&Hに切り替えました。


今回は、2009年に任売物件で現金を捻出するために株式を売却してから、約14年振りとなる能動的な株式売却です。


2022年には、オリックスとJR東日本株をつなぎ売りしようとして失敗、またRTSロシア株指数が強制決済となったことを除けば、本当に久しぶりの株式売却です。


さて、肝心の売却理由は「株主優待株の入れ替え」です。何というバカげた理由でしょうか(笑)。しかし、私にとっては真剣な問題です。


具体的な銘柄は、塩水港精糖を売却して、日本甜菜製糖を購入しました。複数のグループ法人で持っていたので、作業だけで一苦労です。


それにしても製糖株とはマイナーな...と思う方が多いことでしょう。確かに製糖株はマイナーです。しかも製糖株の中でも更にマイナーな塩水港精糖と日本甜菜製糖とは。


しかし、製糖株は好財務企業が多いです。はっきり言って、製糖株は現金の塊のような銘柄群。しかもPBRが極端に低く、地銀並みに売り込まれています。


30年チャートで見ても地をはうようなトレンドです。絶対に未来は無いであろう見捨てられた銘柄群を購入する意図は、もちろん株主優待で送られてくる「砂糖」です。


製糖株各社では砂糖を株主優待でいただけますが、コレが結構お得なのです。大のお気に入りは三井製糖なのですが、すでに800株分所有しておりお腹一杯です。


毎年、スプーン印の上白糖が500g×8=4kgが送られてきます。しかし1ヵ月で1kgを消費するので、三井製糖だけでは足りない。ここで登場するのが日本甜菜製糖です。


こちらはグラニュー糖ですが、100株あたり3kg送られてくるそうです。そこで、もともと所有していた200株に加えて、200株を追加購入しました。これで4+12=16kgの砂糖です。


しかし、ここで問題に気付きました。三井製糖や日本甜菜製糖からは、オリゴ糖も送られてきます。それに加えて、塩水港精糖は1000株あたり3本も来る...。


年間30本ものオリゴ糖が送られてくると、絶対に消費できません。しかも、上白糖に賞味期限はありませんが、オリゴ糖は2年程度でダメになります。


これは塩水港精糖を売却するしかない...というバカバカしい理由で今週売却を敢行しました。だいたい1000株あたり1万円ぐらいの含み益なので、合計5万円の実現益でした。


こんなバカげた作業で貴重な30分が浪費されました。今回の教訓は、株主優待そのもののリサーチも怠ってはいけないことでした。オリゴ糖には賞味期限がある。勉強になりました。





管理人監修の資産形成マニュアル
 


管理人監修の「勤務医の、勤務医による、勤務医のための資産形成マニュアル」です。高度な医療技術で社会貢献するためには経済的安定が不可欠! という信念のもと、管理人は多くのメンターから指導を受けました。

その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。既に資産運用をしている方でも、勤務医のアドバンテージを生かした新しい考え方が見つかるかもしれません。

PDF版の販売で、30日間の返品保証付きです。当直1回分にも満たない価格なので、本マニュアルの手法を実践すれば、あっという間に元が取れると思います。 尚、医師以外の方のご購入はご遠慮ください。



情報教材表紙




日本株がバブル期越えで史上最高値に迫っている?!

このエントリーをはてなブックマークに追加

日本株が史上最高値に迫っているそうです。
はっ?何の話なんだという声が聞こえてきそうですね。日経新聞の記事をご紹介します。




米欧の金利上昇がグロース株に強烈な逆風になっている中で、株式市場の脇役に過ぎないバリュー株は、極めて好調です。


世界的にバリュー株優位な状況ですが、その中でも日本のバリュー株のパフォーマンスの良さは光っています。その理由は、日本株にグロース株が少ないことにあります。


グロース株の少なさは日本経済に良くない特徴ですが、リアルな投資環境では日本市場でのバリュー株優位には一定程度は考慮するべきでしょう。


何と言っても、日本市場はバリュー株優位の「バリュー天国」だからです。冒頭の史上最高値に迫る指数とは、MSCIジャパンバリュー(円建て)です。


すでにバブル期を軽く上回り、史上最高値を窺う展開です。なるほど、どうりで私の株式投資の成績が絶好調なワケです。日経平均が2年ほど膠着している中での逆行高。


<参考>
テック株以外は絶好調であるという事実を知っているか?!


おそらく私に限らず、バリュー株投資派の人には天国のような環境が続いているのでしょう。このバリュー株投資にとって素晴らしい環境は、米国の利上げ終了で宴が終わります。


おそらく、バリュー株投資でキャピタルゲインを取るのであれば、そろそろ売却時期を検討するべきだと思います。


しかし、私は米国の利上げが終了しても、1mm足りとも所有銘柄を売却するつもりはありません。再びバリュー株の暗黒時代が到来しようとも意に介さないつもりです。


その理由は何か?いくつかありますが、やはり日本円への信頼感欠如と、日本という国の底力を信じる相反する複雑な見方です(笑)。


日本がダメになると確信しているのであれば、日本株投資からトンズラして米国株投資をするべきでしょう。しかし、私は日本人と日本の底力を信じています。


このため、所有しているバリュー株が元の木阿弥になっても受け入れる所存です。そもそも 信じた銘柄をB&Hすることで、巨額の含み益が形成されるに至りました。


日本に生まれ育ち、日本と伴に朽ち果てる...。バカみたいに感傷的な投資戦略ですが、こんなのでもバリュー天国の日本ではかなり素晴らしい結果を出せています。





管理人監修の資産形成マニュアル
 


管理人監修の「勤務医の、勤務医による、勤務医のための資産形成マニュアル」です。高度な医療技術で社会貢献するためには経済的安定が不可欠! という信念のもと、管理人は多くのメンターから指導を受けました。

その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。既に資産運用をしている方でも、勤務医のアドバンテージを生かした新しい考え方が見つかるかもしれません。

PDF版の販売で、30日間の返品保証付きです。当直1回分にも満たない価格なので、本マニュアルの手法を実践すれば、あっという間に元が取れると思います。 尚、医師以外の方のご購入はご遠慮ください。



情報教材表紙




株主優待投資で結果を出す方法論

このエントリーをはてなブックマークに追加

数年前まで株主優待投資に懐疑的でした。
しかし、今では株主優待投資も比較的積極的に行っています。


その理由は、自分の株主優待株の投資成績をまとめたことがきっかけでした。当初は「ほ~ら、こんなに成績悪いでしょ!」という結論にするつもりでした。


しかし、意外なほど高パフォーマンスだったのです。こんなに成績良いのであれば、お得な株主優待投資を進めるのも悪くないかも、、、ということで株主優待投資を進めています。


株主優待投資の入り口は銘柄選択


もちろん、株主優待が投資の最優先目的になってしまうと本末転倒です。基本は通常の株式投資と同じ。つまり、含み益+配当の最大化です。


おっ、これ良いなと思った株主優待株も通常の分析を行います。決して株主優待だけで銘柄選択することはありません。


最初のステップは企業の財務状況をBSとPLの両面から分析します。その後は長期的な売り上げトレンドとチャートの分析です。


これらの基本作業をザクっと行ったのちに、残った銘柄で投資可否を検討します。感覚的には銘柄発掘が最も難しいです。いろいろ見るけど、ロクな銘柄が無いというのが第一印象。


株主優待投資の最大のハードルは、やはり銘柄選択に尽きると思います。よく株主優待ランキングみたいなサイトがありますが、あの通りに投資すると負けること必至でしょう。


選んだ銘柄と心中する?!


苦労して銘柄選択すると、次のステージに移行します。このステージはずばり、「その銘柄と心中する」です(笑)。いろいろな方面から分析した結果、すべて合格した銘柄です。


あとは余程のイベントが発生しない限り、その銘柄に大事な自分の資金を託すことになります。ここまでくる銘柄は、数十銘柄にひとつぐらいの感覚です。


それほどまでに厳しい自分なりのスクリーニングを潜り抜けてきた銘柄なので、あとは全幅の信頼を置いて、実際に投資するステージに移行します。


さて、ここで問題になるのは投資するタイミングです。私の株式投資はかなり特殊で、数年~10年に一度程度の株式市場暴落時に大量の資金を一気に投下するスタイルです。


これまで2002年の金融危機、2008年のリーマンショック、2012年の電力危機、2015年の産金株暴落、2016年の欧州銀行株下落、2020年のコロナショックで大人買いしてきました。


平時はほとんど株式投資しない私ですが、株主優待投資だけは別です。おそらく配当落ちがベストタイミングなのでしょうが、そこまで待てないのが私の甘いところなのでしょう。


バイアンドホールドを貫き通せ!


そして、せっかく苦労して買った株式銘柄は、決して売らずに永久保有し続けます。おそらくほとんどの人にとって、ここが最も難しいポイントではないでしょうか。


私は一度購入した株式は余程のことがない限り売却しません。ずーっと保有し続けるのです。長い銘柄では20年以上保有し続けているものがあります。


その代表は吉野家HDでしょう。2002年ごろに購入してから保有し続けています。株価はそれほど上昇していませんが(現時点で154%)、配当+株主優待でタダ株化達成済みです。


最近熱いのは地銀株です。昨今の金利上昇に伴って株価は順調に上昇しています。それ以外にも高い配当利回りと豊富な株主優待(主にカタログ形式)が魅力です。


私はたくさんの投資法人を抱えているので、珠玉の銘柄を複数人で保有しています。このため、地銀株だけでも約100ものカタログが届く予定です。


これだけあると、ふるさと納税に近い量の食料品で家中が溢れかえります。目下の悩みは大量の株主優待の保管場所です。すでに1年ぐらい放置しているモノまであります。


贅沢な悩みですが、これも株主優待株を超長期保有している醍醐味ではないでしょうか。ふるさと納税も良いですが、株主優待投資も悪くないと思います。


尚、ここで挙げた吉野家HDや地銀株は、現在はかなり高い水準にまで株価が上昇しています。私なら現時点でこれらの銘柄に投資しないのでご注意ください。





管理人監修の資産形成マニュアル
 


管理人監修の「勤務医の、勤務医による、勤務医のための資産形成マニュアル」です。高度な医療技術で社会貢献するためには経済的安定が不可欠! という信念のもと、管理人は多くのメンターから指導を受けました。

その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。既に資産運用をしている方でも、勤務医のアドバンテージを生かした新しい考え方が見つかるかもしれません。

PDF版の販売で、30日間の返品保証付きです。当直1回分にも満たない価格なので、本マニュアルの手法を実践すれば、あっという間に元が取れると思います。 尚、医師以外の方のご購入はご遠慮ください。



情報教材表紙




屋久島の縄文杉トレッキングで感じた資産形成成功のコツ

このエントリーをはてなブックマークに追加

昨日、ケアネットで連載中の【医師のためのお金の話 第62回】で下記記事が公開されました。屋久島で学んだ、株式投資を成功させるプラスアルファとは です。




log_carenet



今回の記事は、9月に屋久島の縄文杉トレッキングに参加した際の経験を題材にしたコラムです。「素人の常識」ほど怖いものはないと感じました。


屋久島の縄文杉は有名ですが、縄文杉にリアルに会うのはなかなかハードルが高いです。往復22kmの山道を、多くの場合は雨に打たれながら踏破しなければいけません。


私も事前にネットで情報を収集していましたが、現実との大きなギャップを痛感しました。リアルはこんなに過酷なんだと...。


この体験を通じて、いくら IT技術が進化したとしてもネットだけでリアルの全てを知ることはできないと痛感しました。


しかし、ネットでの下調べは重要です。ネットでの情報収集があったからこそ、リアルで貴重な経験を積んだとも言えます。そしてこのことは資産形成にも通じる。


今回はネット情報をリアルに生かすコツをケアネット【医師のためのお金の話 第62回】でお話しました。3分で読了可能なので、ぜひ訪問してくださいね!






管理人監修の資産形成マニュアル
 


管理人監修の「勤務医の、勤務医による、勤務医のための資産形成マニュアル」です。高度な医療技術で社会貢献するためには経済的安定が不可欠! という信念のもと、管理人は多くのメンターから指導を受けました。

その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。既に資産運用をしている方でも、勤務医のアドバンテージを生かした新しい考え方が見つかるかもしれません。

PDF版の販売で、30日間の返品保証付きです。当直1回分にも満たない価格なので、本マニュアルの手法を実践すれば、あっという間に元が取れると思います。 尚、医師以外の方のご購入はご遠慮ください。



情報教材表紙




【ケアネット】円安の苦境は○○で乗り切れ!

このエントリーをはてなブックマークに追加

本日、ケアネットで連載中の【医師のためのお金の話 第61回】で下記記事が公開されました。どうする円安? アルバイトしまくって○○を買おう! です。




log_carenet



今回の記事は、満を持しての内容です。折しも、円安が更に進行して1ドル150円台を窺う展開です。このまま行くと、マジで日本はヤバいかも...。


そのような不安に駆られている人も多いと思います。でも安心してください! あなたが医師である限り、まだ希望の光はあります。


そう、日本円の価値は絶賛激減中ですが、それでもアルバイトの時給単価は、まだまだ捨てたものではありません。


医師が持っている強力なお金を稼ぐ力を有効活用することで、円安の苦境から脱出することも可能だと考えています。


今回はその秘訣をケアネット【医師のためのお金の話 第61回】で公開しました。3分で読了可能なので、ぜひ訪問してくださいね!





管理人監修の資産形成マニュアル
 


管理人監修の「勤務医の、勤務医による、勤務医のための資産形成マニュアル」です。高度な医療技術で社会貢献するためには経済的安定が不可欠! という信念のもと、管理人は多くのメンターから指導を受けました。

その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。その指導内容をまとめたものが本マニュアルです。既に資産運用をしている方でも、勤務医のアドバンテージを生かした新しい考え方が見つかるかもしれません。

PDF版の販売で、30日間の返品保証付きです。当直1回分にも満たない価格なので、本マニュアルの手法を実践すれば、あっという間に元が取れると思います。 尚、医師以外の方のご購入はご遠慮ください。



情報教材表紙




アクセスカウンター
  • 今日:
  • 昨日:
  • 累計:

管理人の著書

161228 【書影】医師の経済的自由
ビジネスパートナー募集中
産婦人科
株式会社リコー様のインタビュー記事


管理人によるケアネット連載コラム
log_carenet

医師のためのお金の話

管理人による m3.com 連載コラム
管理人による幻冬舎ゴールドオンライン連載
管理人も参加しているオンラインサロン
勤務医のための資産形成マニュアル
築古木造戸建投資マニュアル

医師のための築古木造戸建投資マニュアル 1
REITで実践する不動産投資セミナー
190122
医師のための 金融資産形成術


配送無料! 医学書 購入サイト
プロフィール

自由気ままな整形外科医

投資の成功によって30歳代で経済的自由を達成しました。 医師起業家として年商10億円企業を目指して日々奮闘中

・医学博士
・整形外科専門医
・日本リウマチ学会専門医
・不動産投資家
・超長期金融資産投資家

QRコード
QRコード
記事検索
メッセージ
免責事項
免責事項に関して明示することで、当ブログの利用者は以下の事項に同意した上で利用しているものと考えます。 ここに書かれる意見には管理者のバイアスがかかっています。 利用者が当ブログに掲載されている情報を利用した際に生じた損害等について、当ブログの管理者は一切の責任を負いません。 また、当ブログの情報は、あくまでも目安としてご利用いただくものであり、医療行為は自己責任で行ってください。 また、当ブログは医療関係者を対象にしています。それ以外の方が、当ブログの情報から自己判断することは極めて危険な行為です。 必ず医療機関を受診して専門医の診察を受けてください。 当ブログの内容は、予告なしに内容を変更する場合があります。