整形外科医のブログ

中堅の整形外科医が、日々の気付きを書き記します。投資の成功で働く必要が無くなりましたが、社会貢献のため医師を続けています。

太陽光発電

太陽光発電は投資から実需へ

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タイトル違いで恐縮ですが、連載中のケアネットにおいて、11月11日付けの週間人気コンテンツで第3位にランクインしました! 応援していただき、本当にありがとうございます!



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さて本題です。太陽光発電投資について意見を聞かれる機会が立て続けにありました。私の中ではもうすでに終わった投資という印象ですが、どうやら巻き返してきているようです。


固定買取価格が20円台/kWhに突入して投資妙味は無くなったのですが、固定買取価格の下落率を上回るスピードで太陽光パネルの価格破壊が進んだ結果、再び息を吹き返したのです。


現在の買取価格は21円+税です。この買取価格をベースでも10%前以上の利回りを確保できているようです。数年前では考えられないことですね。技術の進歩は素晴らしい・・・


それでは、ふたたび太陽光発電投資の時代到来か!?と言うと、私はそういう訳ではないと考えています。太陽光発電投資には、下記のようないくつもの問題点があります。


  1.  流動性がほぼ皆無
  2.  投資終了時のコスト
  3.  出口戦略を描けない
  4.  融資の問題
  5.  野立式太陽光発電のメンテナンスコスト



まず①ですが、中古の太陽光発電市場は2017年時点ではまだ存在しません。最近少しずつ中古市場が出現しつつあるという記事もありますが、売りたいときに即売却は不可能です。


③とリンクするのですが、一度太陽光発電に資金投下すると最低でも10年間は資金を寝かすことになります。災害や破損リスクを負いつつ上限は決まっているので辛い状況です。


②に関して、太陽光発電のパネルは産業廃棄物扱いです。現時点では太陽光発電パネルの廃棄量は少ないため、解体業者などがミックスで処理しています。


もちろん、大量の太陽光発電パネル廃棄が予想される2030年以降には廃棄ルールも整備されているでしょうが、現時点では何も決まっていないのが実情です。


当然、無料廃棄はあり得ません。特に借地物件は確実に撤去・破棄する必要があるので要注意です。膨大な処理費用となる可能性もあるため、投資するなら土地所有の方が安全です。


③に関しては、①②を含めて、現状では逃げる手段が無いことが懸念されます。ちなみに私の場合は所有地に施設を建造したので、現状では朽ち果てるまで放置するつもりです。


④は、銀行目線では太陽光発電施設への投資は負債と見なされます。現金で購入している場合はゼロ円査定ですが、融資を受けて投資している場合にはマイナス査定となります。


⑤は野立式太陽光発電では喫緊の課題です。下の画像は1週間前の私の太陽光発電施設の様子です。防草シートを敷設しているにもかかわらず雑草がのびています。




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今年の雑草処理費用は100kWhの施設で約11万円(※)ですが、毎年ランニングコストがかかってきます。ちなみに自分で職人を雇った金額なので、業者に投げると倍はかかります。


※ 友人と49.8kWhずつ共同投資したため、合計約100kWhの施設です


1棟マンションや1棟ビルは、雨漏り・水漏れ等の「水」との戦いですが、野立式太陽光発電投資では「雑草」との戦いです。やつらはかなり手強いです。。。


今更なのですが、防草シートではなくアスファルトもしくはコンクリート仕上げにすれば良かったと後悔しています。もちろん、かなり初期費用は嵩みます。


遠隔管理システムもランニングコストがかかります。この点に関してはWEB上で1時間単位で売電金額を確認できる無料サービスを提供する電力会社が出てきたので確認しましょう。




結 論

太陽光発電投資 = 現金もしくは自分の信用力を利回り10%のモノに置換する行為




私なら、たった10%の収益を取るために虎の子の資金や自らの担保余力を浪費するよりも、手元資金を厚くする、もしく銀行目線での財務状況改善を選択します。







以上、太陽光発電のデメリットばかりあげつらいましたが、私の中では全否定するものではありません。以下で太陽光発電の有効性を検証したいと思います。


私は2010年から太陽光発電投資を開始しました。当時の固定買取価格は48円(!)です。今から考えるとバカバカしいほど高い買取価格ですが、当時はパネルもバカ高かったです。



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上記は2010年9月から7年間の太陽光発電のトラックレコードです。駐車場の屋根に取り付けており全くのメンテナンスフリーにも関わらず、7年間ほぼ収益性を維持できています。


現在8年目に突入していますが、既に9.8kWhを導入するのにかかった初期投資費用は全額回収済みです。私の場合は、経済環境が安定していたので計算通りの収支となりました。


このように野立式ではなく建物の屋上や屋根の上に設置している場合には雑草は関係ないので、文字通りメンテナンスフリーの美味しい投資となります。


そして、買取価格の21円は、電力会社が売っている電気料金よりも安いです。このことは自己消費のために太陽光発電を導入することが実現化していることを意味します。


つまり、補助金無しでも太陽光発電のメリットを享受できる素晴らしい技術革新が達成されているのです! あまり指摘されていませんが、FITの素晴らしい成果だと思います。


厳密にはパワコンの寿命があるのでイーブンぐらいです。しかし1~2年もすると、新築を計画している1棟マンションに、実需目的で導入する選択肢もアリだと考えています。


このように目まぐるしく変化する太陽光発電投資の世界ですが、「投資から実需へ」が私の中でのキーワードになっています。






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収益マイホームの機能が一部停止!

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年末年始の大雪で、自宅が雪に埋もれてしまいました。私の家は収益マイホームなのですが、① 屋根付き駐車場 ② 9.65 kWh の太陽光発電 が収入源となっています。


駐車場も太陽光発電もほぼノ-メンテナンスでお金を稼ぎ続けてくれているのですが、今回の大雪のため、駐車場の屋根の上に載せている太陽光発電が、元旦から完全に停止しています。



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原因は、太陽光発電のパネルの設置角度が10度しかないため、雪が上の写真のようにパネルの上に積もってしまい、太陽光が遮られてしまったのです。


30度の設置角度も検討したのですが、屋根の折板の上にフックで固定する安価な方式を選択したことが裏目に出てしまいました。 雪が溶けるまでは、しばらく発電が休止になりそうです。


①は10万円/月、②は5万円/月 程度で稼働しており、月額15万円の住宅ローン返済のほぼ全額を賄っています。しかも頭金無しなので、文字通り”タダ”で自宅を手に入れたことになります。


私は、2004年に5400万円で80坪の自宅を購入(68万円/坪)したのですが、昨今の不動産価格高騰のため、2014年の秋に自宅前の100坪の土地が2億円(200万円/坪)で売れたそうです。


単純計算だと、今なら私の自宅も1億6000万円程度で売れるのでしょうか(笑)?
まぁ、”タダ”で手に入れた土地なので、そこまで欲張るのもどうかと思って自制しています。


正直言って雪のために発電が休止することは想定外でした。やはり、雪国での太陽光発電導入はメンテナンスが大変なんだろうなと思いました。


ちなみに昨年末にオープンした49.5 kWhの太陽光発電所の状況はさっぱり分かりません。やや南の方なので、自宅ほど雪は積もっていないはずですが詳細は不明です。


太陽光発電の不具合発生率は ①初期不良 ②寿命間際 の2峰性です。このため、初期不良さえクリアすれば7~8年は監視の必要性が低いため、遠隔モニターを導入していないのです。


私の住む街では、これほどの降雪は想定外です。太陽光発電に関してはかなり詳しいですが、思わぬ所で足をすくわれました。臨床と同様に、世の中はいろいろな事が起こるものです。



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こんなことで愚痴っても仕方無いので、庭に積もった雪にシャンパンを埋めました。今宵は冷え冷えのシャンパンで、年始休暇の最後の夜を楽しく過ごそうと思います。




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勤務医のあなたが開業医並みの収入を得て富裕層に到達する方法!」で提唱した収益マイホームの実践版です。2004年に”お金を生む”マイホームをタダ同然で取得した管理人が、家計のキャッシュフローを劇的に改善できる「収益マイホーム」を解説します。


どうせマイホームを取得するのなら、できるだけ安価に・安全に購入したいと思う方にぴったりのノウハウがぎっしり詰まったマニュアルです。 収益マイホームを購入することで、家賃や住宅ローンの支払から解放される可能性が高まります。


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表紙画像
                                
タダで自宅を手に入よう! 収益マイホーム購入マニュアル


産業用太陽光発電の導入へ王手!

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現在、私は産業用太陽光発電設備への投資計画を進めています。産業用太陽光発電とは発電した全ての電力を、20年間固定価格で電力会社に売ることができる制度です。


平成24年度から固定価格買取制度が始まりましたが、初年度は40円+税/kw、25年度は36円+税/kw、26年度は32円+税/kwと年々買取価格が減額しています。


私は平成26年3月に申請して36円+税/kwの権利を獲得しました。規模は49.5kwです。49.5kwがどの程度かというと、敷地面積は250坪(約825㎡)で一般家庭9戸分の電力消費量です。


太陽光パネルを既存建物の屋根に設置するタイプが最安ですが、250坪もある巨大な屋根はなかなか無いので、地面に直接設置する”野立て式太陽光発電システム”を導入予定です。


平成24年度に全量固定価格買取制度が始まって以来、日本全国の日照条件の良い土地の争奪戦が勃発しました。投資として成立する目ぼしい土地はほとんど業者に押さえられています。


そんな中、私は友人と二人で500坪の土地を7000円/坪で購入します。この土地は地目が農地なので地目変更申請中です。所有権移転のためには農地からの地目変更が必須なのです。


そして先日、決済前ではありますが草刈を実行しました。もともと果樹園でしたが、農作業が放棄された農地だったので、雑草や低木が覆い茂り土地の傾斜具合が良く分かりませんでした。



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草刈後の画像ですが、南向き緩斜面の日当たりの良い土地でした。さて、肝心の投資収益ですが、内訳は下記のごとくとなります。


年間発電量          54760 kwh
売電価格           212万円
太陽光発電システム一式 1779万円
  
  設備費用 2204万円
    太陽光パネル   975万円
    パワコン      164万円
    ケーブル・運送費 47万円
    架台         765万円
    外部フェンス    51万円
    防草シート     32万円
    人工費       170万円
 
  土地代     175万円
  仲介手数料  10万円
  測量・造成費  50万円

  接続負担金 40万円


上記から導き出される投資利回りは約10%です。実際の年間発電量は、2~3割増しが見込めるので、利回りは14%程度に達する可能性があります。


日本政策金融公庫から、1.65%/15年全期間固定/無担保の条件で設備(土地を除く)の全額融資を受けた上で、グリーン減税を利用して不動産売却益を一括償却でこなす予定です。


こうすることで無から有×2(太陽光発電の売電収入+一括償却による節税)を得ることができます。あとは農地からの地目変更で固定資産税がいくらになるかでランニングコストが固まります。


産みの苦しみは結構キツイですが、一旦システムが稼働するとあとは文字通りの”不労所得”となります。あと一息、がんばろうと思います。




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