整形外科医のブログ

中堅の整形外科医が、日々の気付きを書き記します。投資の成功で働く必要が無くなりましたが、社会貢献のため医師を続けています。

株主優待

ケアネット:起業に役立つビジネスモデル 7選

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ケアネット・ドットコムの連載企画【医師のためのお金の話】第 22回が、本日アップされました。お題は、医師の起業に役立つ7つのビジネスモデル です。



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今回は、医師が起業するにあたって注意を払うべきビジネスモデルについて詳述しました。ビジネスモデルは事業の骨格にあたるので、これ無しでは収益化は難しいです。


ビジネスモデルというと何だか難しそうに思えますが、実際には極めて単純な図式に落とし込むことが可能です。収益を生む仕組みというのは、決して難解なものではないのです。


そして、ビジネスモデルにはパターンがあります。世の中にあるビジネスのほとんどは、それらのパターンの組み合わせに過ぎないのです。


では、医師が起業するにあたって、どのようなビジネスモデルを選択することが望ましいのでしょうか? 今回は私の経験に基づいて意見を述べさせていただきました。


3分ほどで読了可能なので、是非ケアネット・ドットコムの連載企画【医師のためのお金の話】第 22回を訪問してください!






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本サロンの目標は、参加者全員に生涯途絶えることのない "複数の収入の流れ"  を得るための " 学びの場 "  を提供することです。


資産形成マニュアルで、医師が効率よく資産形成を実践するノウハウを公開しましたが、本サロンはそのフォローアップの場と位置付けています。


それぞれの参加者たちが得た知識や体験を共有し、集合知を形成する。集合知は、サロンのメンバーが未知の航海に旅立つ際の羅針盤となる


そのような " 学びの場 "  を

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ケアネット:株主優待はおいしいのか?!

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ケアネット・ドットコムの連載企画【医師のためのお金の話】第 21回が、本日アップされました。お題は、株主優待をおトクに使いこなせ! です。



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今回は、みんな大好きな株主優待のお話です。昔と比べて、最近では株主優待制度がますます充実してきました。


株主優待はおトク感満載なので、ソレ目的で株式投資している人も多いと思います。投資もできておトクな株主優待まで付いてくる・・・ 一粒で二度おいしいを地で行っています。


しかし、本当にそんなおいしい話があるのでしょうか? 株主優待に落とし穴は無いのか?私は大の牛丼好きなので、外食関係を中心にたくさんの株主優待銘柄を所有しています。


しかも、20年近く所有している銘柄まであります。今回は超長期の視点で自験例を検証してみました。果たして株主優待投資はおいしいのでしょうか?!


3分ほどで読了可能なので、是非ケアネット・ドットコムの連載企画【医師のためのお金の話】第 21回を訪問してください!






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株主優待投資もバカにできない?!

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日本マクドナルドHDが高騰しています。
このことに気付いたのは、任意組合の週刊レポートを拝読したときです。


アレっ、おかしいな? 任意組合の投資方針は「マーケットのトレンドに逆らわず、好業績で株価が好調な少数の銘柄にレバレッジを掛けて買い上がる」はずなのに・・・



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確認すると、たしかに株価は上昇しています。しかもトンデモなく! 私の中のマクドナルドのイメージは、万年低業績のダメ株だったので、この暴騰振りには本当に驚きました。


私は、2007~2008年にかけて1000株購入しており、平均購入株価は1711円です。もちろん、目的は株主優待です。ジャンクフード好きの私は、フライドポテトに目が無いのです。


私は飲食系を中心に結構な数の株主優待株を所有しているのですが、こちらで紹介しているように、株主優待狙いの投資(?)には否定的でした。


しかし、株主優待目的の投資=儲からない という思い込みを覆すような事態が発生しているようです。2018.6.29現在の株価が5650円なので、3倍株になっています。


株主優待投資は予想外に儲かるのでは? と思った私は、他に所有している銘柄を調べてみました。その結果は驚くべきものでした。


  • サイゼリア: 913円 → 2535円(2.8倍)
  • 日本マクドナルドHD:1711円 → 5650円(3.3倍)
  • 稲葉製作所: 1555円 → 1443円(0.93倍)
  • ノエビアHD: 1035円 → 7990円(7.7倍)
  • 松屋フーズ: 1673円 → 3770円(2.3倍)
  • 吉野屋HD: 1540円 → 2209円(1.4倍)
  • ゼンショーHD: 564円 → 2813円(5.0倍)
  • ベネッセHD:4202円 → 3930円(0.93倍)



意外と健闘しています。。。決して日本マクドナルドHDの3.3倍は傑出した数字ではなかったのです。もしかしたら、株主優待株投資は儲からないという理論は間違っていたのか?


金融資産投資全体の成績は約2.2倍なので、株主優待銘柄の方が成績が良さそうです。そんなバカな! と思いましたが、数字はウソをつかないです。


株主優待を発行する企業の多くは低収益であり、株主優待で株価を釣り上げていることが多いです。しかし、株主優待銘柄がそれなりの収益性をあげるようになれば話は別です。


そうなると、普通の銘柄以上に株価が上昇するのかもしれない! 株主優待があれば長期保有するインセンティブにもなります。


購入時期さえ間違わなければ、あながち全否定するものではないのかもしれない。。。今まで株主優待銘柄は完全に無視していましたが、これからはウォッチしていこうと思います。






★★  医師のための金融資産形成術  ★★


資産家および医師を対象として、2015年10月に開催した本ブログ管理人による 「金融資産形成術セミナー」 の動画、および講演で使用したスライドです。



NY夜景

      



勤務医・開業医の種類に関わらず、医師が資産形成する際には下記の3つを組み合わせることで効率良く資産形成することができます。


1. 医師免許をベースにした人的資産からのキャッシュフロー
2. 不動産からのキャッシュフロー
3. 金融資産投資の技術


①②で得られる安定したキャッシュフローを元手にして、③の金融資産投資技術を用いて資産形成するのです。しかし、多忙な医師が金融資産投資で結果を出すのは難しいのが現実です。


一方、金融資産投資は買値で投資収益性が決まります。 ”多忙な医師がいかにして金融資産を安く買うか?” という命題を解決するため、私は超長期逆張り投資戦略を選択しています。 


今回の「金融資産投資術セミナー」は、資産形成マニュアルで提示した資産形成手法における金融資産投資の各論です。築古木造戸建投資は「守」、金融資産投資は「攻」という位置づけです。


築古木造戸建投資の「守」 と 金融資産投資の「攻」の組み合わせが、安定的な所得のある医師の資産形成における有力な選択肢のひとつと考えています。



株主優待目的の投資は儲かるのか?

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3.27に日本マクドナルドホールディングスの株主優待券が10冊届きました!
マクドナルドは株主優待目的で、法人・個人名義で合計1000株を所有しています。


150327



これらの株式は2007~2008年にかけて購入しています。平均購入株価は1711円で、2015.3.27終値が2661円ですから95万円の含み益となります。


正直に言って、私の所有株式の中では最もパフォーマンスが悪い株式のひとつです。しかし、マクドナルドのフライドポテトが大好きなので(笑)、長期に渡って株主優待目的で所有しています。


マクドナルドチャート


上図の長期チャートでご覧いただけるように、購入時期としてはかなり良い方だと思います。1000株のうち、200株は1400円台で購入しているので、大底で拾っているものもあるからです。


しかし、購入時期が悪くないにも関わらず、買値の50%程度しか株価が上昇していないことを考えると、株式投資の銘柄選択が良くなかったことになります。この理由を考えてみました。


業績が良くないと株主優待を実施できないので、投資するタイミングは企業の業績が良い時期になりがちです。業績が良いと株価は高い傾向にあるので、どうしても高値掴みになります。


これは、超長期にわたって株価の動きをウォッチしていても回避することはできません。したがって、基本的には株主優待目的の株式投資は実践しない方が無難だと思います。


少し見方を変えて、インカムゲインはどうか?を考えてみました。年間配当30円、株主優待は450円×6枚×年2回=5400円で売却できるので、年間8400円のインカムゲインがあります。


私の場合、8400円÷(1711円×100株)=4.9%の利回りになります。2007年から7年間所有しているので、35%程度を配当+株主優待で回収した計算です。


う~ん、やはりお世辞にもパフォーマンスが良いとは言えませんね・・・。株主優待はおトク感がありますが、それに釣られて株主優待目的の株式投資を実践するべきではないでしょう。



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マックの株式優待が大幅改善!

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まだ駆け出しだった2002~4年ごろ、私は株主優待目当ての株式投資も行っていました。時期が良かったので東宝やモスフードは、不動産購入のタイミングで買値の2倍で売却しました。


しかし、まだまだ株主優待株は所有し続けており、日本マクドナルドHDもそのひとつです。1000株所有しているので、半年に一度のペースで10シートの株主優待券が送られてきます。


1シートに6回分のセットの株主優待券があるので半年で60回分の食事できます。家族で行って食事すると1回あたり3枚使用するので、半年で20回無料で食事することが可能です。


これは1ヵ月あたり3.5回程度です。さすがに毎週マクドナルドに行くわけにはいかないので、半分程度の株主優待券を金券ショップで売却しています。


そして日本マクドナルドHDは、今回から株主優待範囲を拡大しました。主な改善点は、①ハッピーセット ②チキンナゲット ③マックシェイク を株主優待券で頼めるようになったことです。


私にとってはどうでも良いことですが、子供たちにはすこぶる好評です。今までは一番高価なダブルクォーターパウンダーのセット(※)ばかりだったので、子供たちは飽き飽きしていました。


※ 株主優待券でどんなセットでも頼めるので、必然的に一番高価で美味しいセットになります


優待制度のおかげでお昼の外食(?)はほぼ無料なのが助かります。ふるさと納税では、お米は年間を通じて完全無料なので、まさにお布施で生きているような管理人家族です(笑)。




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